悪徳なクレジットカード現金化業者の手口

悪徳なクレジットカード現金化業者の手口

クレジットカード現金化の被害について

カード現金化の被害

現在日本全国でクレジットカードのショッピング枠を使って現金化する方が多くなっていますが、悪徳なクレジットカード現金化業者の被害にあった方も多くなってきています。

主な被害例

  • 申し込んで指定の商品を購入したのに入金がない
  • クレジットカードの情報を抜き取られ悪用された
  • 法外な手数料で実質の換金率は凄く低かった
  • キャンセル料を取られた

等多数の被害があるようです。2ch、ブログ、現金化口コミ広場の口コミ、ヤフー知恵袋でもそのような被害が書かれているので興味ある方は探してみてください。

被害に遭わないために

悪徳被害を回避するには「優良なクレジットカード現金化サイトが紹介されているサイト」や「利用者の口コミ等感想が書いてあるサイト」を参考にすることはとても大切です。

しかし、紹介サイトを装って悪徳業者が運営するサイトもありますので、悪質な手口を知って回避できる状態になることが大事です。

このページでは悪徳なやり口に会わない為に「実際の悪質な手口と体験談」をお伝えします。

悪徳業者の手口

悪徳営業マンの手口

色々な名目の手数料を請求

実質の換金率を下げるために色々な名目の手数料を請求したり、契約後にありえない管理費用などを請求する手口です。現金化初心者の方はもちろん経験者でも騙されることがあるので注意が必要です!

多額の手数料が発生

クレジットカードを現金化してもらい口座に入金してもらうが、提示された買取金額よりも少ない金額が振り込まれるという悪徳被害です。

中には示された金額の半分の金額、三分の一の金額等もあります。問い合わせても決済手数料、事務手数料等が掛かっていると言い訳をされ相手にしてくれません。そのように騙された人は初めて現金化を実行された人が多く会う悪徳商法の被害になっています。
クレジットカード現金化には換金率以外にもマージンがかかる場合はありますが、大抵は振込金額を査定して、利用者が納得した上で契約という流れになります。特にクレジットカード現金化が初めての方や、利用するサイトが初めての場合は、入金金額の確認はちゃんとやった方がいいです。

キャンセル料が発生

クレジットカード現金化を利用された方や利用を考えた方が遭うのがキャンセル料を請求する悪徳業者です。申し込んで提示された金額が他社で現金化した金額よりも低く取り止めをしようとするとキャンセル料を要求されるパターンです。本来払う義務がないので無視すればよいのですが、何度もしつこく電話がかかってくるのでキャンセル料を払った方も少なくはありません。

審査料を請求

審査料を取る悪徳な手口も存在します。そもそもクレジットカード現金化というものは貸金業とは違い職業や年収などを調べる審査がありませんのでこのような料金を取られる場合はまともな会社だとは言えません。クレジットカード現金化とは審査も保証人も不動産等の担保も不要のサービスであります。

登録料の請求

初めて現金化する際に初回登録料を引かれて入金されるパターンもあります。
クレジットカード現金化でもキャッシング会社でも、お金を借入する際に登録料が掛かるケースはありません。婚活サイトや出会い系サイトなどの情報サイトでは無いのですが、お気を付けください。

管理費

クレジットカード現金化をした業者から1か月後または1年後に管理費を名目とした請求書が来る場合もあります。契約時に説明されていないと言われても利用規約に書いてあると言って請求する詐欺です。
現金化業者はクレジットカード会社ではありませんので、年会費を取ることはできません。

不明瞭な手数料が掛かる

意味不明の手数料が発生する悪徳な仕様のパターンもありますのでご注意ください。こちらは上記の手数料を引いて入金する悪徳業者とは違い、事前説明がありますが、クレジットカード現金化の仕組みを知っていないと損することが有りますのでご注意ください。

通常の手数料

  • 決済手数料
  • 振込手数料
  • 商品の送料
  • 消費税

上記が掛かるクレジットカード現金化業者は多々あります。すべて合わせて15%程です。
しかし事務手数料等その他手数料を交渉時に話してくるところは詐欺に近い悪徳業者です。

現金を全く振り込まない

クレジットカードのショッピング枠を現金化したのに代金が何日たっても振り込まれず、お店に電話するがつながらないという悪徳な手口です。ホームページは存在するが、運営者情報に住所が載っておらず来店もできない。さらに契約書等もなくどうしようもできないといった具合です。
結局翌月にはクレジットカード会社から決済された金額が引き落としされ、お金だけをだまし取られ悲惨なものとなります。

半分だけ振り込むパターン

入金金額を半分だけ振り込んで残りの金額を振り込まない悪徳なパターンもあります。通常はどのサイトのプランでも振込は一度で全額行われます。そのような振込手続きを行うと言われた場合は悪徳店の可能性がありますので取引を中止するべきでしょう。

振込のたびに振込手数料が発生するので、分割して振り込むと業者の利益が減るので特別な事情がなければありえないです。もしくは資金が無く振込金額がすぐに支払いできないのでしょう。
その様な事業が火の車のところは利用する価値はありません。いくら良い人良い会社でもお金が無いとよこしまなことを考えて不良をはたらくからです。

保証金詐欺

クレジットカード現金化における保証金詐欺とは現金化完了後、入金金額を再度業者へ振り込むことによってショッピング枠が増額しそのことによってより多くのショッピング枠を現金化できると言って保証金を請求する悪徳商法の企みです。その保証金を払ってしまったらショッピング枠が増額される実情もなく、その後会社に電話しても電話番号が変更され全く連絡も取れずお金だけがとられ、泣き寝入りするケースになってしまします。

ショッピング枠の増額はカード会社ではないとできませんので、その様な悪徳な手口には決して乗らないでください。

個人情報の流出

クレジットカード現金化を利用するには運転免許証やパスポートなど身分を証明する者の提出が不可欠となりますので個人情報を教える必要があります。
その為個人情報の流出が出て来る可能性もあり、利用した後から出会い系や架空請求等の迷惑メールが多くなったり、闇金等見に覚えのない金融会社から融資の勧誘が来ることもあります。

覚えのない請求書が来る事も

クレジットカード会社から身に覚えのない請求書が来る事もあるようです。インターネットで個人情報を入力する際にクレジットカード番号を入力させるサイトも存在するので個人情報の流失には十分に気を付けましょう。換金取引の際に起きがちなトラブルですが、依頼者側のカード情報を本人の承諾無く勝手に悪用して依頼者本人が何らかの犯罪に巻き込まれるケースです。

こんな点に注目してみて!詐欺サイトの特徴

  • お店のホームページに電話番号が載っていない
  • お問い合わせフォームがない
  • 申し込みフォームの入力項目が多くクレジットカードの情報も入力させる

上記の点に気をつけてください。

通常の申し込みの場合

  • 氏名
  • 連絡先アドレス
  • 電話番号
  • 利用金額
  • プラン

通常の申し込みは上記の入力が殆どでそれ以外の個人情報は不要となっています。
また、初めての方は安全面から必須項目以外は記載しない方が良いでしょう。
もちろんこのような悪徳行為をする現金化業者はごく一部でメディアへの露出も少なかったりするので見つけること自体が難しかったりするのですが、確実に存在はしているので気をつけましょう。
ダイレクトメールや、ギャンブル、アダルトサイトなどのバナー広告はクリックしないようにすることです。

クレジットカードが解約された!

クレジットカードを現金化をしたらクレジットカード会社から強制解約されキャッシング枠もショッピング枠が使えなくなる被害も多々あります。

解約の理由は現金化する商品にあり!

新幹線の回数券等、換金率の高い商品を高頻度で購入して現金化すると起きやすいです。詐欺ではありませんが、顧客のことをまったく考えていないところで悪意があると断点できます。主に老舗の店舗型に多いです。

換金率の詐欺

クレジットカード現金化サイトで最大90%と表記されていたから大丈夫と思って詳しく説明を聞かないで契約すると、90%が業者側の取り分で10%をキャッシュバックすると言った悪質サイトも中には存在します。

被害に合わないために業者の口コミを事前にチェック

被害に遭わない為に

事業者側からこんなことを言われたら要注意!

  • カード情報を教えてくれたら換金手数料を格安あるいは無料でサービス
  • 高額な換金率で買い取りますよ

このような甘い誘いを受けて、それでつい乗せられて情報提供をするケースが多いという統計が出ているそうです。

トラブルを防ぐためのベストな方法

まずは現金化口コミ広場に掲載してある業者の口コミをチェックしてみはいかがでしょうか。実際の利用者の口コミを掲載しており参考になると思います。
また、自作自演の投稿をする業者も多くいますが、その口コミは悪徳業者と判断して評価を下げる取り組みをしています。

現金化口コミ広場ではランキングで優良店を紹介

口コミが多数投稿されていて、4段階評価の平均値がとても高い業者をランキング形式で紹介しています!どうしても自分にあった業者が見つからない場合は、ランキングを参考にすることをオススメします!